怎么確定聯(lián)系你的外貿(mào)客戶信譽(yù)狀態(tài)？

在關(guān)稅政策復(fù)雜與跨境詐騙頻發(fā)的環(huán)境下，準(zhǔn)確識(shí)別高價(jià)值買家是交易安全的前提。以下從信息核驗(yàn)、工具應(yīng)用、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警三方面提供實(shí)操指南。

一、基礎(chǔ)信息核驗(yàn)：排除 “三無” 客戶

1. 企業(yè)資質(zhì)驗(yàn)證

官方渠道：

中國：通過 “國家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)” 查詢客戶在中國的分支機(jī)構(gòu)注冊(cè)信息;

海外：利用公司注冊(cè)局官網(wǎng)(如美國國務(wù)卿辦公室網(wǎng)站、英國 Companies House)核實(shí)企業(yè)存續(xù)狀態(tài)。

關(guān)鍵指標(biāo)：

注冊(cè)地址與辦公地址是否一致(如客戶聲稱在紐約，但注冊(cè)地址為特拉華州空殼公司地址需警惕);

經(jīng)營范圍是否包含目標(biāo)產(chǎn)品(如服裝買家的營業(yè)執(zhí)照無紡織品進(jìn)出口類目需謹(jǐn)慎)。

2. 聯(lián)系方式驗(yàn)證

郵箱域名：企業(yè)郵箱應(yīng)為 “@公司官網(wǎng)域名”，避免使用免費(fèi)郵箱(如 Gmail、Yahoo)，除非是個(gè)人買家;

社交賬號(hào)：通過 LinkedIn 查看客戶公司頁面的員工數(shù)量、業(yè)務(wù)動(dòng)態(tài)，如 “XX Trading Company” 頁面顯示員工僅 2 人，可能為中間商而非實(shí)際采購方。

二、信用背調(diào)：借助工具深度分析

1. 第三方信用報(bào)告

國際機(jī)構(gòu)：

鄧白氏(Dun & Bradstreet)：提供企業(yè)信用評(píng)分(如 PAYDEX? 評(píng)分，80 分以上為優(yōu))、財(cái)務(wù)健康度分析;

標(biāo)普全球(S&P Global)：針對(duì)上市公司的信用評(píng)級(jí)(如 BBB 級(jí)為投資級(jí))。

國內(nèi)工具：

孚盟獲客軟件的 “海關(guān)數(shù)據(jù)查詢” 功能：分析客戶近 2 年進(jìn)口記錄，如采購頻率、平均訂單量、主要供應(yīng)商(若頻繁更換供應(yīng)商需警惕);

天眼查 / 企查查：查詢客戶關(guān)聯(lián)企業(yè)的法律訴訟記錄(如拖欠貨款、合同糾紛)。

2. 銀行信用調(diào)查

通過客戶開戶行獲取《資信證明》，重點(diǎn)關(guān)注：

賬戶余額是否覆蓋預(yù)期訂單金額;

是否有不良信貸記錄(如抵押貸款逾期)。

話術(shù)示例：

“為確保訂單順利執(zhí)行，煩請(qǐng)?zhí)峁┵F司開戶行出具的《資金能力證明》，我們將嚴(yán)格保密并僅用于本次合作評(píng)估。”

三、交易風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警：從細(xì)節(jié)判斷可信度

1. 溝通行為分析

異常點(diǎn)：

對(duì)產(chǎn)品細(xì)節(jié)毫不關(guān)心，直接接受高價(jià)報(bào)價(jià)(可能為詐騙團(tuán)伙套取保證金);

拒絕視頻會(huì)議或驗(yàn)廠，以 “時(shí)間緊張”“信任第一” 為由回避實(shí)質(zhì)溝通。

驗(yàn)證方法：

要求客戶提供產(chǎn)品使用場(chǎng)景照片(如 “貴司倉庫照片”“現(xiàn)有供應(yīng)商交貨單據(jù)”);

通過 WhatsApp 發(fā)送工廠定位，觀察客戶是否真實(shí)查看(如顯示 “已讀” 但無后續(xù)動(dòng)作需警惕)。

2. 付款方式試探

高價(jià)值買家特征：

接受 L/C at sight 或 T/T 50% 預(yù)付款，主動(dòng)提出分擔(dān)關(guān)稅成本;

愿意通過 Escrow(第三方托管)支付，如阿里巴巴國際站的 “信保訂單”。

風(fēng)險(xiǎn)信號(hào)：

堅(jiān)持 OA(賒賬)或 D/A(承兌交單)，且無第三方擔(dān)保;

要求將貨款打入個(gè)人賬戶而非企業(yè)對(duì)公賬戶。

3. 行業(yè)口碑調(diào)研

通過行業(yè)社群(如福步外貿(mào)論壇、LinkedIn 行業(yè)群組)匿名提問：

“有沒有同仁與 XX Trading Company(紐約)合作過?請(qǐng)問信譽(yù)如何?”

關(guān)注客戶在 B2B 平臺(tái)的評(píng)價(jià)(如阿里巴巴國際站的 “供應(yīng)商星級(jí)”“糾紛率”)，低于 4.5 星需謹(jǐn)慎。

四、分階段合作驗(yàn)證：降低試錯(cuò)成本

1. 樣品單測(cè)試

要求客戶承擔(dān)樣品費(fèi)與運(yùn)費(fèi)(如 “樣品費(fèi) USD 200，運(yùn)費(fèi)到付”)，拒絕支付可能為 “免費(fèi)拿樣” 的中間商;

觀察客戶對(duì)樣品的反饋專業(yè)性(如提出具體改進(jìn)建議為真實(shí)買家，敷衍好評(píng)可能為虛假客戶)。

2. 小額訂單驗(yàn)證

第一單控制在 5000 美元以內(nèi)，采用 T/T 全款付款或 L/C 即期結(jié)算;

通過外貿(mào)訂單管理軟件的 “訂單風(fēng)險(xiǎn)評(píng)分” 功能，綜合客戶信用分、訂單金額、付款方式生成風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)(如綠色為低風(fēng)險(xiǎn)，紅色為高風(fēng)險(xiǎn))。

五、風(fēng)險(xiǎn)防控工具清單

實(shí)用技巧：

建立 “買家信用檔案”，在外貿(mào)CRM系統(tǒng)中記錄客戶背調(diào)結(jié)果，設(shè)置 “每半年更新信用報(bào)告” 提醒;

對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶采用 “一票一審核” 制度，每次訂單需重新驗(yàn)證付款能力與政策合規(guī)性。